TRAINING BANKING FRAUD AND PREVENTION UNTUK MEMPERKUAT DETEKSI DINI DAN MENEKAN RISIKO KERUGIAN
Deskripsi
Seorang customer service di sebuah kantor cabang menerima telepon dari orang yang mengaku staf kantor pusat. Ia diminta membantu mengubah nomor ponsel seorang nasabah dengan alasan perbaikan sistem. Nada bicaranya meyakinkan, prosesnya tampak wajar, dan antrean di loket sedang panjang. Beberapa hari kemudian saldo nasabah itu terkuras. Kejadian seperti ini sering baru disadari setelah kerugian terjadi, padahal pelatihan banking fraud and prevention yang tepat bisa membuat staf berhenti sejenak dan memverifikasi sebelum bertindak.
Modus tadi termasuk social engineering, dan hanya satu dari sekian banyak jenis fraud perbankan yang memanfaatkan celah prosedur maupun kelengkapan. Karena itu, kebutuhan pelatihannya tidak berhenti pada pengetahuan tentang aturan. Staf perlu terbiasa membaca tanda bahaya, memahami batas kewenangan, dan tahu ke mana harus melapor. Program ini disusun untuk menutup kesenjangan tersebut lewat studi kasus, simulasi, dan praktik langsung.
Tujuan dan Manfaat Pelatihan
Tujuan Pelatihan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Peserta mampu menjelaskan pola dan ciri fraud internal maupun eksternal di lingkungan bank.
- Peserta dapat mengenali tanda peringatan melalui deteksi fraud perbankan pada transaksi, dokumen, dan perilaku.
- Peserta mampu menerapkan prosedur verifikasi, termasuk know your customer (KYC), dalam pekerjaan harian.
- Peserta dapat menyusun langkah pencegahan fraud di bank sesuai peran dan unit kerjanya.
- Peserta memahami alur pelaporan dan eskalasi ketika menemukan indikasi kecurangan.
Manfaat Pelatihan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu memperoleh manfaat, sebagai berikut:
Manfaat bagi Peserta
- Lebih percaya diri menolak permintaan yang janggal dan memverifikasinya sebelum diproses.
- Memahami batas tanggung jawab serta cara melindungi diri saat menemukan indikasi kecurangan.
- Memiliki kerangka berpikir yang bisa langsung dipakai untuk menilai transaksi dan permintaan nasabah.
Manfaat bagi Perusahaan
- Membangun budaya kepatuhan dan anti fraud awareness di semua unit kerja.
- Mengurangi celah proses yang kerap luput dari pemeriksaan rutin.
- Mempercepat penanganan insiden karena alur pelaporan dan dokumentasinya jelas.
- Mendukung pemenuhan ekspektasi regulator terkait penerapan strategi anti fraud.
Materi
- Memahami Fraud dan Modusnya
- Dasar-Dasar Fraud di Perbankan
- Definisi fraud dan unsur pemicunya: tekanan, kesempatan, rasionalisasi
- Perbedaan fraud internal dan eksternal
- Studi kasus modus yang paling sering ditemui
- Skimming dan Phishing serta Modus Digital
- Cara kerja kartu dan data nasabah dicuri
- Pengambilalihan akun dan penipuan melalui kanal digital
- Social engineering lewat telepon, pesan, dan media sosial
- Fraud Internal
- Penyalahgunaan wewenang, manipulasi data, dan kolusi
- Tanda peringatan pada perilaku karyawan dan pola transaksi
- Diskusi kasus: ketika pelaku berasal dari dalam organisasi
- Dasar-Dasar Fraud di Perbankan
- Pencegahan dan Respons
- Kontrol Internal dan Fraud Risk Assessment
- Pemisahan tugas, otorisasi berlapis, dan pembatasan akses
- Penerapan KYC dan verifikasi nasabah di lapangan
- Latihan memetakan risiko fraud pada proses kerja peserta
- Pelaporan, Whistleblowing System, dan Penanganan Kasus
- Alur eskalasi dan pengamanan bukti
- Perlindungan pelapor dan kerahasiaan laporan
- Koordinasi dengan audit, kepatuhan, dan pihak berwenang
- Simulasi dan Rencana Aksi
- Simulasi kasus berkelompok dari awal temuan sampai pelaporan
- Penyusunan rencana aksi pencegahan per unit kerja
- Evaluasi dan umpan balik
- Kontrol Internal dan Fraud Risk Assessment
Peserta
Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi berbagai profesi yang terlibat, antara lain:
- Teller, customer service, dan frontliner, karena mereka kontak pertama dengan nasabah dan paling sering menjadi sasaran pelaku.
- Staf operasional dan back office, karena proses pencatatan dan otorisasi ada di tangan mereka.
- Staf kredit dan pemasaran, yang rutin memproses dokumen dan data nasabah.
- Tim audit internal, kepatuhan, dan manajemen risiko, yang perlu menajamkan kemampuan menemukan dan menindaklanjuti indikasi kecurangan.
- Supervisor dan manajer unit, yang bertanggung jawab atas kontrol dan keputusan eskalasi.
Instruktur
Training banking fraud and prevention yang diselenggarakan akan dilatih oleh instruktur yang berpengalaman dalam bidang audit internal, kepatuhan, dan manajemen risiko perbankan di lingkungan kerja.
Peserta tidak hanya mendapat teori, tetapi juga contoh kasus, latihan, dan diskusi langsung yang bisa diterapkan setelah pelatihan selesai.
Metode Pelatihan
Pelatihan ini menggunakan metode yang interaktif dan aplikatif, sehingga peserta dapat lebih mudah memahami materi. Instruktur berpengalaman akan menyampaikan materi secara sistematis, sementara peserta akan mengikuti diskusi kelompok untuk mendalami konsep. Selain itu, pelatihan ini juga mencakup simulasi serta studi kasus yang membantu peserta memahami penerapan konsep secara langsung dalam dunia kerja. Dengan pendekatan ini, mereka tidak hanya memperoleh wawasan teoretis, tetapi juga mengembangkan keterampilan praktis yang dapat mereka terapkan sesuai dengan kebutuhan industri.
Jadwal Buka Training 2026
- Batch 1 : 7 – 8 Januari 2026 || 14 – 15 Januari 2026 || 21 – 22 Januari 2026
- Batch 2 : 4 – 5 Februari 2026 || 11 – 12 Februari 2026 || 18 – 19 Februari 2026
- Batch 3 : 2 – 3 Maret 2026 || 4 – 5 Maret 2026
- Batch 4 : 1 – 2 April 2026 || 8 – 9 April 2026 || 15 – 16 April 2026 || 22 – 23 April 2026
- Batch 5 : 5 – 6 Mei 2026 || 12 – 13 Mei 2026 || 19 – 20 Mei 2026 || 25 – 26 Mei 2026
- Batch 6 : 2 – 3 Juni 2026 || 9 – 10 Juni 2026 || 18 – 19 Juni 2026 || 23 – 24 Juni 2026
- Batch 7 : 7 – 8 Juli 2026 || 14 – 15 Juli 2026 || 21 – 22 Juli 2026 || 28 – 29 Juli 2026
- Batch 8 : 4 – 5 Agustus 2026 || 11 – 12 Agustus 2026 || 18 – 19 Agustus 2026 || 26 – 27 Agustus 2026
- Batch 9 : 1 – 2 September 2026 || 8 – 9 September 2026 || 15 – 16 September 2026 || 22 – 23 September 2026
- Batch 10 : 6 – 7 Oktober 2026 || 13 – 14 Oktober 2026 || 20 – 21 Oktober 2026 || 27 – 28 Oktober 2026
- Batch 11 : 3 – 4 November 2026 || 10 – 11 November 2026 || 17 – 18 November 2026 || 24 – 25 November 2026
- Batch 12 : 1 – 2 Desember 2026 || 8 – 9 Desember 2026 ||15 – 16 Desember 2026 || 22 – 23 Desember 2026
Catatan : Jadwal dapat menyesuaikan dengan kebutuhan anda.
Investasi dan Lokasi Training
- Jakarta ( 6.500.000 IDR / participant)
- Bandung ( 6.000.000 IDR / participant)
- Surabaya ( 7.500.000 IDR / participant)
- Makassar ( 7.500.000 IDR / participant)
- Yogyakarta (6.000.000 IDR / participant)
- Bali ( 7.500.000 IDR / participant)
- Lombok ( 7.500.000 IDR / participant)
- Batam ( 7.500.000 IDR / participant)
Catatan :
*Syarat dan Ketentuan Berlaku
*Harga tersebut berlaku untuk minimal DUA participant
*Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas Training
- Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, Flashdisk, dll).
- 2x Coffee Break & 1 Lunch (Makan Siang).
- Training Room Full AC and Multimedia.
- Free Bag or Backpack (Tas Training).
- Softfile Foto Training
- Sertifikat Pelatihan.
- Souvenir Exclusive.
- City Tour (Optional)
FAQ tentang Buka Training
Q : Apa itu banking fraud and prevention?
A : Banking fraud and prevention adalah bidang yang mempelajari kecurangan dalam layanan perbankan, mulai dari pemalsuan dokumen sampai penyalahgunaan wewenang, sekaligus cara mencegah dan menanganinya. Di dunia kerja, pemahaman ini dipakai staf untuk menilai transaksi yang janggal, menjalankan prosedur dengan disiplin, dan melapor tepat waktu.
Q : Apa cara mencegah fraud perbankan yang paling mendasar?
A : Mulai dari pemisahan tugas, verifikasi berlapis untuk transaksi yang bernilai besar atau tidak biasa, dan pembatasan akses sistem sesuai peran. Setelah itu, jalur pelaporan yang aman dan evaluasi risiko berkala menjaga kontrol tetap berjalan.
Q : Apakah pelatihan dapat dilaksanakan secara online maupun offline?
A : Ya. Pelatihan dapat diselenggarakan secara online (melalui Zoom, Google Meet, atau learning platform) maupun offline (tatap muka), sesuai dengan jenis program dan kebutuhan peserta atau perusahaan.
Q : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Bali, Lombok dan negara seperti Timor Leste.
Q : Berapa lama durasi pelatihan?
A : Durasi pelatihan bervariasi, mulai dari 1 hari hingga beberapa hari, tergantung pada materi, tingkat pembahasan, dan kebutuhan peserta atau perusahaan.
Q : Apakah peserta akan mendapatkan sertifikat?
A : Ya. Setiap peserta yang telah menyelesaikan pelatihan akan memperoleh sertifikat resmi sebagai bukti keikutsertaan dan peningkatan kompetensi.
Q : Apakah tersedia pelatihan In-House Training dan Public Training?
A : Ya. Kami menyediakan Public Training yang terbuka untuk umum serta In-House Training yang dirancang khusus sesuai dengan kebutuhan perusahaan.
Q : Apakah materi pelatihan dapat disesuaikan dengan kebutuhan perusahaan?
A : Ya. Materi pelatihan dapat disesuaikan (customized) dengan kebutuhan bisnis, industri, proses kerja, serta kompetensi yang ingin dicapai oleh perusahaan.
Hubungi Kami!
Konsultasikan kebutuhan training perusahaan atau temukan program yang sesuai dengan tujuan belajar Anda maupun tim Anda.
Dapatkan promo khusus pendaftaran hari ini!
Syarat dan Ketentuan Berlaku.
*Artikel ini disusun oleh Fattah Adib Amanullah. Saya telah berkarya sebagai content writer sejak tahun 2024 dengan fokus menyajikan artikel yang informatif, relevan, dan mudah dipahami. Melalui setiap tulisan, saya berupaya membantu pembaca memperoleh informasi yang bermanfaat mengenai berbagai program pelatihan. Silakan menghubungi kontak yang tersedia apabila memerlukan informasi lebih lanjut mengenai pelatihan ini.
